警惕陌生人找你办理收款码或者加盟代理！涉及洗钱/跑分/赌博，千万别大意！

这段时间海科码钱这个产品就被盯上了，一堆自动上门说我要办理码钱收款码，如果你问他是否有营业执照，人家一套资料比你去地推的资料还要齐全，包括手持证件正反面、结算卡正反面、就算你要手持营业执照人家一样给你办到，今天就给大家解密陌生人找你办理收款码，几种类型！

洗钱类型

这类人前期加你微信，就会咨询你：我想代理海科码钱这个产品，能给什么结算价；如果你突然发现天上掉馅饼了就要注意，如果只是正常采购实体码牌都正常，如果一上来就找你采购传统pos，T9，扫码王你就要注意了，因为这些设备都支持借记卡（储蓄卡）收款，这种代理对于音响、码牌都很无所谓，基本上就是采购2000左右的设备，主要就是干洗钱的！

跑分/赌博类型

主要利用小微收款码每天收款多笔，大部分都是100~500左右的金额，而且都是远程收款，这种类型就要注意，大部分都是固定金额，这种就是跑分的，要么就是为棋牌平台代收款，为什么用小微收款码，这种类型好办理，花点钱就能让00后干活！

短剧/小说充值类型

因为海科码牌有创建收款单功能，这些都是通过易支付然后用插件，搞个H5链接等功能去代收短剧/小说等平台用户充值，其实这种平台投诉率都比较高，很多人都是对外放1%的费率招商，巴不得这些人来干，有的人投诉压根不给处理！

电商卖货

目前这种类型特别多，基本上都是通过抖音、小红书、快手、咸鱼等等电商平台卖课，或者卖衣服、总之人家卖商品；那么在这些平台卖商品为什么不通过正规渠道收款，非要用收款码，主要原因就是怕违规，第一她们的商品质量差，第二诈骗，正常都是几百块投诉，一般被投诉的都是说被骗了，所以大家不要给这种类型商户办理收款码，大家平时购物都要去正规平台，至少有售后！

如何防范？

对于商户我们防范最为简单，直接让商户手持营业执照/身份证和你开视频，看看他提供的照片和视频中环境是否一致，然后查看一下资料：

1、查看微信实名，提供的身份资料，是否微信实名一致，点击微信转账，查看转账提示姓名，和身份资料是否一致，不一致不做

2、查看支付实名，提供的手机号，直接去支付宝转账，查看支付宝转账提示姓名，是否和身份资料是否一致，不一致不做

3、陌生代理商，必须有其他平台交易量，没有不给开通代理账号，陌生商户/代理商微信显示不正常，不显示朋友圈，不要合作

4、陌生代理商年龄是2000年以后的，不要开代理商，陌生商户年龄是2000年以后出生的，1970年之前出生的不开！

5、海南、西藏等地区商户不要接，都是诈骗集中地！

风险商户处理措施

根据目前同行和我们自己经历的几个风险商户，支付公司对于风险商户处理措施都很严厉，基本上都是第一时间冻结商户收款，然后要求直属代理商处理风险商户，再要求直属代理商的推荐人辅助处理；

现在汇付斗拱、海科码钱基本上都是连坐清仓，只要有风险商户或者风险商户过多，服务商（包含）下面所有代理商+商户全部冻结，也就是说无差别冻结商户和代理，不管你是否为风险代理或者风险商户，全部清仓处理！如果大家主要以招商为主，陌生人不要开通代理商账号，其次最好是做同行的，同行也要看看他做的业务属性是否合规，如果朋友圈主要以易支付、api接口，等等就不要开了，这种主要就是做风险商户，拿高分润的！最后还是告诉大家，合规展业、稳定挣钱，千万不要为了一时快钱而不如万丈悬崖！